As transferências bancárias via PIX não param de crescer, mas ainda enfrentam alguma resistência de micro e pequenos comerciantes, que não conseguem visualizar a entrada financeira em tempo real. Com isso, acabam rejeitando o uso da opção com receio de perder o controle financeiro.

Para ampliar o leque de pagamento dos clientes, a Omie desenvolve uma solução própria com foco em boa experiência de uso para os pontos de vendas desse segmento e, assim, ajudar os microempresários a visualizar melhor o fluxo de caixa gerado pelas operações de PIX. A previsão de lançamento é para breve, de acordo com a Omie.

“Acreditamos que existe um espaço para melhorar a vida do lojista trazendo comodidade, rastreabilidade, eficiência e baixos custos. Com ferramentas assim, será mais fácil convencer os lojistas a utilizarem este meio de pagamento”, afirma Gabriel Siqueira, diretor de Tech Ventures da Omie.

Relatórios gerenciais

O pagamento via PIX está em todo o ERP Omie. Para faturar uma venda, o sistema emite QR Codes dinâmicos e específicos que geram informações contábeis e financeiras. “Eles facilitam a conciliação dos recebimentos, uma vez que são únicos para cada cobrança, assim como os boletos. Quando o recurso é recebido pelo sistema, gera uma sinalização automática de operação (para o contador do cliente ou o próprio empresário)”, detalha.

O sistema Omie é capaz de identificar o fluxo de recebimentos do cliente, como o valor pago, quem efetuou a operação e em qual modalidade. “Com essas informações em mãos, o contador que acompanha o sistema de gestão de seu cliente terá os insumos necessários para conseguir insights como qual a forma mais utilizada para pagamentos, por exemplo”, acrescenta Siqueira.

Mais crescimento

No módulo financeiro do sistema Omie, bem como na conta digital para empresas Omie.Cash, o volume de transferências via PIX é cerca de 4%, de acordo com Siqueira.

Esse volume de transações tende a aumentar conforme novos públicos forem incluídos, acrescenta o executivo. Entre eles, os microempresários e prefeituras, que começam a aprovar projetos de pagamento de impostos via PIX. “Basta que os órgãos responsáveis incluam o QR Code do PIX nas suas cobranças”, assinala Siqueira.

Para Siqueira, os avanços tecnológicos e de regulamentação vão tornar o PIX cada vez mais confiável. “Será possível melhorar cada vez mais a experiência dos comerciantes e seus clientes trabalhando sob a agenda evolutiva do PIX, prevista pelo Banco Central, e a adoção de tecnologias como o 5G.”

PIX

Em pouco mais de um ano, mais da metade da população brasileira (54%) já recorreu ao PIX pelo menos uma vez para fazer transferências bancárias. Isso representa 96 milhões de cidadãos que usaram o sistema de pagamento instantâneo entre novembro de 2020 e dezembro de 2021, conforme o Relatório de Economia Bancária 2021 do BC, divulgado no começo de outubro.

Ainda de acordo com o BC, 49 milhões de usuários passaram a realizar transferências periódicas no PIX, sendo que 36 milhões (20% da população adulta) passaram a usar o PIX com exclusividade, e 13 milhões fazem uso misto da ferramenta, alternando com o TED (Transferência Eletrônica Disponível) bancário.

Jovens e baixa renda

O público jovem é o que mais aderiu ao PIX. A faixa populacional de 15 a 24 anos que nunca havia usado e passou a adotar o sistema chegou a 39% de adesão, conforme o Banco Central. Os cidadãos de baixa renda também adotaram o PIX em massa.

“Esse grupo que passou a usar o Pix e que não usava a TED também tinha menor participação no mercado formal e menores salários entre aqueles formalmente empregados, assim como maior participação dos grupos incluídos no Cadastro Único, tanto como beneficiários do Bolsa Família quanto sem essa condição”, de acordo com o relatório.

Omie.Store

Na Omie.Store, loja virtual de aplicativos de gestão da Omie, existe, diversos softwares voltados para PDV (ponto de venda), dentre eles o Caixa Rápido. A solução desenvolvida pela JS Softcom é voltada para pequenos comércios (mercadinhos, açougues, lojas de material de construção, papelarias, lojas de roupas etc.) e foi projetada para dar agilidade ao processo de pagamento.

O aplicativo possibilita ao empreendedor aceitar todos os tipos de pagamento (dinheiro, PIX e cartões), emitir cupons e notas fiscais, gerar relatórios de caixa e consultar o histórico de compra dos clientes.